多措并举显成效 监管部门持续推进投资者保护工作

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证监会主席吴清近日在“5·15全国投资者保护宣传日”上表示，把投资者保护贯穿于资本市场制度建设和监管执法的全流程各方面，不断健全投资者保护的制度机制，合力培育成熟理性的投资文化，积极营造崇法守信的市场生态，推动资本市场高质量发展迈上新台阶。

相关监管部门积极行动起来，探索投资者保护新机制新形势。记者了解到，多家派出机构针对投资者保护主题进行了活动安排，自律组织也在不断创新活动形式，号召行业机构将投资者保护工作做深做实。

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把投保贯穿于资本市场监管执法全流程

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投资者是市场之本，吴清讲话充分体现了对投资者保护的重视，为全面做好投保工作指明了方向。

天津证监局表示，将一以贯之抓好落实，把投资者保护贯穿于资本市场监管执法的全流程各方面，在落实投资者保护相关制度、提高上市公司质量、提升行业机构专业服务水平、查处证券违法犯罪行为、投资者维权救济、投资者教育等方面持续发力。

聚焦“5·15全国投资者保护宣传日”活动主题“心系投资者 携手共行动——推动高质量发展，提振投资者信心”，深圳证监局围绕落实新“国九条”、普及证券期货基金知识等要求，组织辖区市场主体开展有特点、有实效的投教活动。包括组织辖区市场主体开展投教宣传活动。举办2024年5·15暨《股东来了》深圳片区活动启动工作会议；联合深交所、证券时报等举办“5·15联合行动暨‘星火计划’启动仪式”活动，宣读联合倡议；联合资本市场学院，结合实际案例制作投保、防非主题投教课程；联合地方政府有关部门启动“金融为民守初心 公益志愿显担当”金融志愿服务项目，通过记录义工工时等方式号召深圳广大志愿者作为金融宣传员投身5·15活动，向身边居民警示非法金融风险，宣传理性投资理念；指导经营机构和投教基地举办大学生资产配置案例分析大赛，打造“投教直通车”等进校园、进社区、进商圈、进投教基地的投教宣传活动，引导投资者增强风险防范意识，树立正确金融理念。

北京证监局也同步推进投资者保护相关工作。一是在后续投教工作中，始终践行金融为民的理念，突出以人民为中心的价值取向，更加有效保护投资者尤其是中小投资者合法权益，助力更好满足人民群众日益增长的财富管理需求。

二是投教宣传紧扣强监管、防风险、促高质量发展主线。后续宣传活动突出主题，重点宣讲中央金融工作会议精神和新“国九条”及配套文件，深化对政策措施的理解和认识，切实贯彻落实新“国九条”系列政策措施要求。

三是指导辖区市场主体积极开展形式多样的投教活动。结合辖区优势，组织谋划5·15特色投保活动，创新投教形式，依托“北京投教矩阵”成员组织相关工作人员打卡证监会设立以来的四处办公地以及沪深北交易所新旧址，实地感受资本市场发展的辉煌历程，领会传承投资者保护工作的宗旨；强化投教合力，联合北京市人民检察院第三分院在活动当日召开“服务保障首都金融安全和资本市场高质量发展”新闻发布会。

四是扎实部署推进投资者保护工作，耐心细致做好信访举报投诉，畅通投资者维权救济渠道，推进多元纠纷化解，提升投资者保护水平。

实际上，过去几年间，投资者保护工作在资本市场持续“落地生根”，地方证监局将大投保理念自觉贯穿于监管执法各环节，积极构建教育宣导、监管服务、维权救济相衔接的投资者保护“安全网”。

如北京证监局不断丰富辖区投教宣传内容和方式。鼓励市场主体及投教基地结合实际和自身优势制作开发各类动漫、短视频、长图文、图书、折页等投教产品，通过走进社区、走进校园、走进上市公司等系列活动扩大宣传效果，同时积极利用元宇宙主持人直播等科技手段开展投教宣传，确保各项活动质量高、范围广、热度久、实效强。持续打造北京辖区投教特色品牌。自2017年北京证监局启用“明规则、识风险，理性投资xx（农历）年”作为辖区投教主题开始，逐渐完善并形成了辖区特色投教品牌。该品牌启用至今，目前已取得了较高的辨识度，增强了辖区投教活动的影响力和知名度。着力打造“内容+渠道”特色投教模式。 不断加强投教宣传横向协作力度。建立健全与国家金融监管总局北京局、人民银行北京市分行等金融监管部门以及北京市金融局、网信办等相关地方政府部门的联合宣传机制等。

天津证监局着力推动提高上市公司质量，制定新一轮提高上市公司质量三年行动方案，强化上市公司“关键少数”培训，推动上市公司常态化分红，建立分红信息档案，加强优秀分红案例宣传引导，推动提高现金分红水平，引导上市公司积极开展中期分红，助力投资者分享公司成长红利。不断提升证券基金机构专业服务水平，从严打击证券违法违规行为，贯彻以信息披露为核心的监管理念，提高线索发现质效，坚决打击财务造假、欺诈发行等违法行为， 推进证券期货纠纷多元化解机制建设，优化辖区证券期货纠纷调解组织，妥善化解矛盾纠纷，2023年，辖区共调解纠纷24件，达成和解6件，和解金额累计173.8万元。积极组织开展投资者教育宣传。

深圳证监局表示，将继续贯彻证监会关于投资者保护的各项工作部署，推动资本市场“1+N”政策措施在辖区落地见效，全力协同各有关部门和单位，一以贯之抓好落实，持续打造立体有机的辖区投资者保护体系，把投资者保护贯穿于辖区资本市场建设和监管执法的全流程各方面。持续拓宽中小投资者的维权救济渠道，继续推进调解先行、调仲对接、诉调融合等机制在辖区发挥更大作用。督促市场机构切实扛起主体责任，加大投保资源投入和工作力度，针对广大中小投资者的实际需求，提供“更高效的沟通渠道”“更匹配的金融服务”“更丰富的投教产品”“更方便的救济手段”。

自律组织合力提升投资者保护水平

近年来，以协会为代表的自律组织，持续完善自律规则体系，在责任体系建设、行业声誉建设、专业能力建设、行业文化建设、投资者保护建设等方面开展自律管理工作，引导行业规范发展，积极构建证券期货行业投资者保护自律管理体系。

投资者保护，制度先行。截止2024年5月，中国证券业协会累计制修订自律规则规范性文件136项，内容涵盖了从业人员、自律惩戒、文化建设、声誉管理、专业评价以及证券公司承销保荐、证券经纪等各项业务活动。其中，投资者保护自律规则8项，包括投资者适当性管理、投资者教育工作指引和评估、证券纠纷调解等。同时，首发两项团体标准，完善投资者保护自律规则体系。坚持“以投资者为本”理念，将投资者保护贯穿工作各环节。 

中国期货业协会在开展行业自律管理中，通过完善自律规则体系、加强行业诚信建设、调解会员与交易者之间的纠纷、开展交易者教育等方式落实交易者权益保护工作。包括配合《期货公司监督管理办法》及各项业务细则修订，研究制定相关配套自律规则。做好《期货行业文化建设工作规划纲要》和《期货行业文化建设倡议书》的宣传落实，修订《期货经营机构交易者适当性管理实施细则》，引导督促期货经营机构加强适当性管理，守好交易者保护第一道防线。

配合“5·15全国投资者保护宣传日”，中国期货业协会组织开展“5·15全国投资者保护宣传日”活动和“2024年全国防范非法证券期货基金宣传月活动”。组织期货行业扎实做好期货知识教育宣传，号召行业组织开展一系列线上或线下的活动，同时向行业投放一系列电子和实物投教产品，提升活动吸引力、影响力。 

谈及未来如何持续推进投资者保护工作，中国证券业协会表示，将压实中介机构“看门人”责任。持续完善自律规则体系，优化行业执业质量评价机制，发挥评价机制的指挥棒作用，综合运用评价结果，督促证券经营机构端正经营理念、回归本源、守正创新、恪守信义义务，不断提高专业服务水平，严把资本市场“入口关”。不断提高证券经营机构合规风控水平。协会将继续发挥自身作用，引导证券经营机构强化合规风控意识，提升合规风控能力，有效防范化解风险，提高证券经营机构投资者保护水平。发挥证券纠纷多元化解机制作用。持续加大证券纠纷调解工作宣传普及力度，使投资者更加充分的了解各类纠纷化解机制的具体渠道和比较优势，妥善选择合理方式依法理性维权。聚焦投诉处理、纠纷调解重点领域，加强矛盾纠纷排查预防，在化解纠纷过程中，做好矛盾纠纷源头治理。进一步提升投资者保护水平。持续引导证券经营机构开展形式多样、内容丰富的投资者教育活动，大力弘扬长期投资、理性投资理念。与市场各参与方加强协同，发挥投资者保护合力，更有效的提升投资者保护水平。

中国期货业协会表示，下一步将聚焦本领域主责主业，进一步落实强监管、防风险、促发展的要求，认真谋划并推动重点工作落实落细。一是发挥好协会法定职责，推动期货行业高质量发展，从交易者教育宣传工作实际出发，持续引导交易者充分认识期货市场，提升交易者金融素养，保护交易者合法权益；二是继续开展行业自律规则制定、加强行业诚信建设、调解会员与交易者之间的纠纷等工作，提高行业专业化水平，提升交易者教育风险意识，保护交易者合法权益；三是持续深化运用媒体优势资源和协会自媒体矩阵，开展多种形式的交易者保护专题活动和宣传，拓宽交易者保护宣传广度、深度，配合做好国民财富教育体系建设工作。

校对：刘榕枝